据知情人士透露,最大的加密货币交易所币安(Binance)正在接受美国商品期货交易委员会的调查,原因是担心该公司允许美国人参与了美国禁止的交易。
这些知情人士表示,美国商品期货交易委员会(CFTC)正在寻求确定币安交易所,是否允许美国居民买卖该机构监管的衍生品。币安在新加坡有一个办事处,但坚持说它没有一个单独的公司总部。币案尚未被指控存在不当行为,调查不一定会导致美国有关部门采取执法行动。
此次表明美国市场监管机构,可能会不乐意加密行业成为美国投资者中的主流投资领域。CFTC将比特币和以太币等虚拟货币视为大宗商品期货和其他衍生品,所以其享有管辖权。这意味着,如果美国人在加密平台上交易,无论交易所位于何处,加密平台都将面临严格的客户保护和监管要求。
币圈联合创始人、华裔加拿大人赵长鹏星期五说,公司严格遵守美国的规定,有严格的内控,以防止其客户洗钱。在社交媒体平台Clubhouse的一次活动上,他拒绝就CFTC是否正在调查币安置评。
“我们将继续改善我们的合规,”赵说。“我们还将积极与世界各地的监管机构合作,提高行业的合规标准。”
币安刚刚邀请了美国前驻华大使马克斯•鲍卡斯负责他们的政府关系,鲍卡斯说,监管机构对加密货币进行调查是合适的。
币安斯星期四早些时候在一份声明中说,它禁止美国居民访问其网站,并使用先进技术分析存款和取款,以寻找非法交易的迹象。币安表示,它“非常认真地”履行合规义务。
监管障碍并没有减缓比特币的飙升。
在美国,这种增长往往会引起监管机构和执法机构的注意,他们担心非法交易、操纵、洗钱和违反制裁规定。
此次调查加大了美国对加密货币日益加大的打击力度。
CFTC已经起诉BitMEX交易所,称其没有注册经纪商就允许美国人参与交易,该交易所的市场份额自成为监管机构审查的目标以来一直在下降。美国最大的加密货币交易所Coinbase上个月也披露,它正在回应美国商品期货交易委员会的广泛调查。来自世界各地的投资者纷纷涌向Binance和BitMEX等交易所,因为客户在这些交易所交易时可以使用非常高水平的杠杆。
另外,美国财政部正在考虑出台新规定,迫使银行记录那些投资虚拟资产的人的身份。支持比特币的人士表示,此举将打击洗钱和其他非法活动,但比特币持有者辩称,此举将削弱加密货币的一个关键吸引力:在没有政府监管的情况下发送资金的能力。
币安交易所已成为加密货币迅速崛起的象征。币安的联合创始人赵长鹏经常在电视和社交媒体上宣传加密货币,称自己成为亿万富翁主要是靠加密货币。
2019年,币安成立了总部在旧金山的币安美国。赵说,币安美国是一个独立实体,在财政部的金融犯罪执法网络注册,并持有多个国家牌照。不过,他也承认,仍然有可能出现不正当交易。
他在11月接受彭博采访时表示,“我们一直屏蔽美国的访问,但用户有时确实会找到聪明的方法绕过我们的封锁,我们只是需要在屏蔽的方式上更聪明一些。”
前美国参议员马克斯 · 鲍卡斯表示,币安交易所正在评估是否向 CFTC 注册。币安刚刚指定鲍卡斯为该交易所的政策和政府关系顾问。鲍卡斯在接受彭博采访时称,此举是一个“商业决定”,但他补充说,对他来说,最重要的是,他相信公司已经遵守了相关规定和法律。
比特币价格飙升至5万美元以上对币安来说是件好事,因为可以比以往任何时候都更快地吸引新用户。赵上月在接受彭博采访时表示,他的公司每天吸引了超过30万名用户注册,超过了2017年的峰值。
今年10月,CFTC向美国联邦法院起诉了总部位于塞舌尔的BitMEX,指控BitMEX允许美国人交易加密衍生品,而没有在CFTC注册为经纪公司。BitMEX的创始人被司法部单独指控违反了美国防止洗钱的法律,CFTC也提出了类似的指控。
在诉讼被提起后,BitMEX在一份声明中表示,它强烈反对这些指控,并称自己一直在努力遵守美国法律。一名被告拒不认罪,另外两名被告正在与检察官协商出庭。第四名被告的情况无法确定。
币安的公司结构不同寻常。赵在本月的一次采访中说,该公司由遍布世界各地的多个实体组成。另一家加密货币交易所Coinbase质疑币安是否遵守规则,在IPO之前,Coinbase最近向美国证券交易委员会提交的文件中称,它的竞争对手是“遵守监管程度不同的公司,比如币安”。
根据公开资料,币安的创办人为赵长鹏。赵长鹏是一位加拿大华人企业家,之前还是Blockchain.info会员以及OKCoin的首席技术官。他出生在江苏,1980年代末随父母移民到温哥华,在麦吉尔大学主修计算机科学。大学毕业后进入东京证券交易所,开发匹配交易订单的系统,还曾在彭博有限合伙企业从事期货交易软件开发。2005年,他回到上海创立富讯信息技术有限公司,开发为经纪人打造的高频交易系统。
2017年,他成立币安并担任首席执行官。币安创立于中国,但2017年9月起,中国禁止加密货币交易,币安便将服务器及总部迁移至日本。
2018年9月,美国纽约司法部长办公室的一份报告指出,在13家虚拟货币交易所当中,4间交易所拒绝向司法部提供以针对安全性、防黑客措施与事业务实践为由所要求的文件。币安也包括在其中。
纽约司法部长办公室达42页的报告指出,币安对加密货币在其平台上市所收的费用,以及可能存在的非公开不平等交易有机会对交易者造成负面影响。此外,报告称已证实有纽约公民参与其交易。
基于这项调查,纽约司法部称币安有可能违反了纽约的加密货币监管条例。
2020年10月,美国福布斯杂志刊文称,币安构想了一个精心设计的公司结构,旨在故意欺骗美国的监管机构,并从美国的秘密投资者那里偷偷获利。
报道中称,币安明确呼吁“战略性”地使用VPN来掩盖交易者的地理位置,以此来逃避美国政府部门的监管审查。除了Binance网站上的VPN使用指南外,赵本人还在多个场合提倡使用VPN作为掩盖用户位置的方式。在2019年6月的一条推文中,他写道,VPN是“必需品,而不是可有可无”。
这篇报道还称,在加密交易所中,币安以其执行速度、独特的激励机制以及愿意藐视传统而闻名。