据《金融时报》报道,全球最大的财富管理机构瑞银(UBS)公布第二季度利润大幅增长,该行从市场活跃和并购热潮中获益。
瑞银利润增长63%,达20亿美元,轻松超过了分析师此前13.5亿美元的预测。该行四个主要部门的收入超出预期,并且其四个地区的税前利润均出现增长。
周二(当地时间7月20日),瑞银CEO拉尔夫·哈默斯(Ralph Hamers)表示:“当前势头对我们有利,我们的战略选择和所采取的举措正取得成效。”
自2020年11月从荷兰国际集团(ING)加盟以来,随着全球经济开始走出疫情低谷时期,哈默斯见证瑞银业务反弹。
瑞银是欧洲首家公布业绩的大型银行。周二,瑞银股价上涨4.1%,将过去一年的涨幅扩大至19%。
通过瑞银财富和资产管理部门投资的客户资产增长4%,达4.5万亿美元。其中,费用收入有所提高。瑞银为其超级富豪客户提供了70亿美元的净新增贷款,尤其是在美国,净新增贷款为53亿美元。同时,由于客户转向更复杂、利润率更高的产品,基于交易的利润增长了16%。
哈默斯表示:“我们看到了增加美国贷款的机会,与同行相比,我们的贷款渗透率很低。”
财富管理部门的税前利润跃升至13亿美元,同比增长47%。首席财务官科尔特·加德纳(Kirt Gardner)表示,该部门的第二季度表现最好,在亚洲创下了创纪录的利润。
投资银行的表现也不错。咨询和资本市场部门的收入跃升68%,达到创纪录水平,与华尔街的趋势相呼应。这在很大程度上是因为一系列收购导致并购咨询费上升。同样,高管们表示,资本市场收入达到了2014年以来的最高水平。这抵消了交易业务收入下降14%的影响,这反映出与一年前疫情高峰期相比,市场较为平静。投资银行总体利润增长9%,至6.68亿美元。
花旗集团分析师安德鲁•库姆斯(Andrew Coombs)表示:“各部门都实现了强劲增长。”
这一业绩将拉大与瑞银国内竞争对手瑞士信贷银行(Credit Suisse)之间的差距。瑞信正遭受两起丑闻的影响,这两起丑闻已导致其数十亿美元的亏损,并导致高层员工投奔竞争对手。
哈默斯说:“我们比一些竞争对手增长得更快。很明显,这可能是因为其中一些银行的季度表现不佳。如果我们能在亚洲聘用优秀人才,而且他们来自我们的一些竞争对手,这对我们更好。”
与Archgos Capital倒闭相关的另一笔8700万美元的损失,也损害了瑞银的盈利。2021年第一季度,由于过度杠杆化的家族办公室Archgos Capital的大规模解体,瑞银损失了7.74亿美元,而瑞信损失55亿美元。结果,瑞银对冲基金业务的盈利大幅下滑,当季业绩佣金下降了46%。
瑞银还面临多项诉讼问题。该银行正在等待针对法国一项45亿欧元的法院裁决的上诉结果,该裁决将于今年9月底公布。比利时也在调查一起类似案件。瑞银拨备20亿美元,以应对预计的法律费用。
哈默斯本人也因在荷兰国际集团任职期间卷入一桩洗钱丑闻,而受到荷兰一家法庭的调查,但他否认有不当行为。
瑞银还在疫情期间加强管理资产负债表,并承诺回购6亿美元股票。其核心资本一级股本资本比率升至14.5%,高于该行13%的目标。这一比率是衡量财务实力的关键指标。
尽管如此,哈默斯还是提出警告。他表示,第三季度客户活动减少,由于新冠病毒德尔塔变种的传播,宏观环境和经济复苏仍存在不确定性。
哈默斯说:“投资者正在努力应对高通胀的难题,而且股市处于历史高点。”
(今日参考汇率:1美元=6.48人民币,1=7.64人民币)